암호화폐 투자는 현대 금융 시장에서 빠르게 성장하고 있는 분야입니다. 디지털 자산의 등장으로 인해 많은 투자자들이 암호화폐 시장에 관심을 갖고 있으며, 그 중에서도 거래소 선택과 거래 방식에 대한 이해는 매우 중요합니다. 이번 글에서는 암호화폐 투자를 시작할 때 고려해야 할 사항인 거래소 선택, 거래 종류, 주문 유형에 대해 알아보고자 합니다.
Table of Contents
1. 암호화폐 거래소 선택 시 고려해야 할 요소들 (+거래소 리스트)
암호화폐 거래를 위해 가장 먼저 고려해야 할 사항은 적절한 거래소를 선택하는 것입니다. 거래소는 암호화폐를 구매하고 판매할 수 있는 플랫폼으로, 안정성과 신뢰성이 매우 중요한 요소입니다. 거래소 선택 시 고려해야 할 주요 요소로는 보안, 사용자 인터페이스의 편의성, 거래량과 유동성, 암호화폐 종류, 지원하는 입출금 방식, 거래 수수료 등이 있습니다.
주요 거래소 국내외 상위 리스트 중 일부는 다음과 같습니다.
1) 국내 암호화폐 거래소
- 업비트: 국내 최대 암호화폐 거래소입니다. 다양한 암호화폐를 취급하고 있으며, 저렴한 수수료 정책을 제공하고 있습니다. (거래량 점유율 70.65%)
- 빗썸: 국내 두 번째로 큰 암호화폐 거래소입니다. 다양한 암호화폐를 취급하고 있으며, 편리한 거래 시스템을 제공하고 있습니다. (거래량 점유율 21.48%)
- 코인원: 국내 세 번째로 큰 암호화폐 거래소입니다. 다양한 암호화폐를 취급하고 있으며, 보안이 뛰어난 것으로 알려져 있습니다. (거래량 점유율 6.87%)
2) 해외 암호화폐 거래소
- Binance: 세계 최대 규모의 암호화폐 거래소입니다. 다양한 암호화폐를 취급하고 있으며, 저렴한 수수료 정책을 제공하고 있습니다. (거래량 점유율 42.29%)
- Coinbase: 미국 최대 규모의 암호화폐 거래소입니다. 다양한 암호화폐를 취급하고 있으며, 편리한 거래 시스템을 제공하고 있습니다. (거래량 점유율 12.89%)
- Kraken: 미국의 암호화폐 거래소입니다. 다양한 암호화폐를 취급하고 있으며, 보안이 뛰어난 것으로 알려져 있습니다. (거래량 점유율 4.04%)
- KuCoin: 중국의 암호화폐 거래소입니다. 다양한 암호화폐를 취급하고 있으며, 저렴한 수수료 정책을 제공하고 있습니다. (거래량 점유율 3.26%)
- Bybit: 싱가포르의 암호화폐 거래소입니다. 다양한 암호화폐를 취급하고 있으며, 저렴한 수수료 정책을 제공하고 있습니다. (거래량 점유율 2.59%)
- OKX: 홍콩의 암호화폐 거래소입니다. 다양한 암호화폐를 취급하고 있으며, 저렴한 수수료 정책을 제공하고 있습니다. (거래량 점유율 2.20%)
- MEXC: 멕시코의 암호화폐 거래소입니다. 다양한 암호화폐를 취급하고 있으며, 저렴한 수수료 정책을 제공하고 있습니다. (거래량 점유율 1.95%)
2. 거래 종류와 그 특징
암호화폐 거래소에서는 다양한 거래 종류가 제공되며, 각 거래 종류는 특정한 목적과 특징을 가지고 있습니다. 이해하고 활용하는 것이 중요합니다. 아래에는 일반적으로 암호화폐 거래소에서 제공되는 주요 거래 종류와 그 특징에 대해 알아보겠습니다.
1) 현물 거래 (Spot Trading):
현물 거래는 가장 일반적인 거래 방식으로, 실제 암호화폐 자산을 직접 소유하고 거래하는 방식입니다. 투자자는 암호화폐를 구매하고 판매할 때 실제 자산을 소유하게 되며, 거래가 거래소 내부에서 실시간으로 이루어집니다. 현물 거래는 가장 기본적이고 직관적인 거래 방식으로, 암호화폐 자산을 소유하고 싶은 투자자들에게 적합합니다.
2) 선물 거래 (Futures Trading):
선물 거래는 암호화폐를 향한 미래의 가격을 예측하고 거래하는 방식입니다. 투자자는 미래에 특정한 시점에서 암호화폐를 정해진 가격에 구매 또는 판매하는 계약을 맺습니다. 선물 거래는 가격의 상승 또는 하락에 대한 방향성을 예측하고 이를 활용해 이익을 추구하는 투자 방식입니다. 그러나 선물 거래는 예측이 맞지 않을 경우 손실을 가져올 수 있기 때문에 주의가 필요합니다.
3) 옵션 거래 (Options Trading)
옵션 거래는 암호화폐를 향한 미래의 가격에 대한 권리를 매매하는 방식입니다. 투자자는 특정한 가격으로 암호화폐를 매수하거나 매도하는 권리를 얻으며, 이를 위해 프리미엄을 지불합니다. 옵션 거래는 가격의 변동에 대한 방향성을 예측하고 이를 활용해 이익을 창출하거나 리스크를 제한하는데 사용됩니다. 그러나 옵션 거래는 복잡한 투자 방식이므로 이해도가 필요합니다.
4) 마진 거래 (Margin Trading)
마진 거래는 투자자가 보유한 자산보다 더 큰 가치의 암호화폐를 거래할 수 있는 방식입니다. 거래소에서 대출을 받아 마진을 지정하고, 해당 마진 비율에 따라 암호화폐를 더 많이 거래할 수 있습니다. 마진 거래는 투자자의 수익을 극대화할 수 있는 장점이 있지만, 동시에 손실을 증폭시킬 수 있기 때문에 신중하게 사용해야 합니다.
각 거래 종류는 투자자의 투자 목표와 전략에 따라 선택되어야 합니다. 현물 거래는 실제 암호화폐 자산을 소유하고 싶은 투자자들에게 적합하며, 선물 거래와 옵션 거래는 가격의 상승 또는 하락에 대한 방향성을 예측하고자 하는 투자자들에게 선택될 수 있습니다. 마진 거래는 투자자의 수익을 극대화할 수 있는 장점이 있지만, 리스크를 고려하여 신중하게 사용해야 합니다.
3. 거래 주문 유형
주문 유형은 거래소에서 제공하는 주문 방식을 의미합니다. 시장 상황과 투자 목표에 따라 주문 유형을 선택하는 것이 중요합니다. 대표적인 주문 유형으로는 시장가 주문, 지정가 주문, 스탑 주문, 조건부 주문 등이 있습니다.
1) 시장 주문 (Market Order)
시장 주문은 가장 간단한 거래 종류로, 즉시 최선의 가격으로 암호화폐를 구매하거나 판매하는 주문입니다. 시장 주문은 거래소의 호가창에서 현재 시장 가격으로 거래가 이루어지며, 거래 속도가 빠르고 실행 확률이 높습니다. 그러나 주문 실행 시점의 시장 가격에 따라 거래가 이루어지기 때문에 가격 변동성에 민감할 수 있습니다.
2) 지정가 주문 (Limit Order)
지정가 주문은 투자자가 지정한 특정 가격에서 암호화폐를 구매하거나 판매하는 주문입니다. 지정가 주문은 주문 시 투자자가 지정한 가격까지 거래가 진행되지 않습니다. 호가창에서 지정된 가격에 매수 또는 매도 주문이 대기하다가 호가창에 해당 가격이 도달하면 거래가 실행됩니다. 투자자는 특정 가격에 거래를 진행하고자 할 때 주로 사용합니다. 그러나 호가에 거래량이 부족한 경우 주문이 일부만 체결될 수 있습니다.
3) 조건부 주문 (Conditional Order)
조건부 주문은 특정한 조건이 충족될 때 거래가 이루어지도록 설정하는 주문입니다. 예를 들어, 암호화폐의 가격이 특정 가격에 도달하거나 특정 이벤트가 발생했을 때 거래가 실행되도록 설정할 수 있습니다. 이러한 조건부 주문은 투자자가 직접 설정하여 거래를 자동화하고 시장의 움직임에 빠르게 대응할 수 있는 장점이 있습니다.
4) 스탑 주문 (Stop Order)
스탑 주문은 투자자가 손실을 제한하거나 이익을 보호하기 위해 사용하는 주문입니다. 주로 손실을 최소화하기 위해 사용되며, 투자자가 지정한 가격 도달 시 자동으로 시장 주문으로 전환되어 거래가 이루어집니다. 예를 들어, 투자자가 암호화폐의 가격이 특정 가격 아래로 떨어지면 판매 주문이 실행되도록 설정할 수 있습니다.
거래 주문 유형은 투자자의 투자 목표와 전략에 따라 선택되어야 합니다. 시장 주문은 신속한 거래를 위해 사용되고, 지정가 주문은 원하는 가격에 거래를 하기 위해 사용될 수 있습니다. 조건부 주문과 스탑 주문은 거래를 자동화하고 손실을 제한하는데 도움을 줄 수 있습니다.
4. 거래 수수료
| 거래소 | 현물 거래 | 선물 거래 | ||
| 지정가(Maker) | 시장가(Taker) | 지정가(Maker) | 시장가(Taker) | |
| Binance | 0.10% | 0.15% | 0.02% | 0.04% |
| Bybit | 0.10% | 0.10% | 0.01% | 0.06% |
| MEXC | 0% | 0% | 0.00% | 0.01% |
| 업비트 | 0.05% | 0.05% | 선물 거래 없음 | 선물 거래 없음 |
| 빗썸 | 0.25% | 0.25% | 선물 거래 없음 | 선물 거래 없음 |
거래소에서는 주문 실행과 관련하여 일정 수준의 거래 수수료를 부과합니다. 거래 수수료는 투자 수익에 직접적으로 영향을 미치는 요소이므로, 투자자는 거래소의 수수료 정책을 주의 깊게 살펴봐야 합니다. 일부 거래소는 거래량에 따라 수수료를 조정하거나 VIP 회원 등급에 따라 우대 조건을 제공하기도 합니다. 또한, 거래 수수료 외에도 입금 및 출금 수수료도 고려해야 합니다.
암호화폐 투자를 시작하기 전에 거래소 선택, 거래 종류, 주문 유형에 대해 알고 있는 것은 매우 중요합니다. 신뢰할 수 있는 거래소를 선택하고, 자신의 투자 전략과 목표에 맞는 거래 종류와 주문 유형을 선택해야 합니다. 또한, 암호화폐 거래소에서는 사용자의 자산을 보호하기 위해 강력한 보안 시스템을 갖추고 있어야 합니다. 2단계 인증, 지갑 분리, 콜드 스토리지 등의 보안 기능을 제공하는 거래소를 선택하는 것이 중요합니다. 또한, 사용자 지원 서비스의 질도 투자자에게 큰 영향을 미칩니다. 신속하고 친절한 지원을 제공하는 거래소는 투자자가 문제 또는 질문이 있을 때 도움을 받을 수 있으며, 거래 과정에서 발생하는 불편함을 최소화할 수 있습니다.
다음 포스팅에서는 거래소 가입과 사용방법에 대해 알아보도록 하겠습니다.